Videoslots Limited ha sido ordenada a pagar £650,000 después de una investigación de la Comisión de Juegos de Azar del Reino Unido que identificó deficiencias en sus controles de lucha contra el lavado de dinero y responsabilidad social. El operador, que administra videoslots.co.uk, mrvegas.com y megariches.com, también ha recibido una advertencia oficial y debe someterse a una auditoría de terceros para evaluar la efectividad de sus políticas y procedimientos.
La Comisión encontró que los procesos de responsabilidad social de la empresa dependían en gran medida de sistemas automáticos que no monitoreaban suficientemente el comportamiento del cliente ni detectaban posibles indicadores de daño por juegos de azar. La investigación destacó casos donde los clientes pudieron superar sus límites de depósito mensuales debido a que el sistema excluyó los depósitos iniciales de los cálculos automáticos de límite. Ejemplos incluyeron clientes que perdieron entre £5,000 y £7,500 en períodos cortos a pesar de tener límites de depósito más bajos establecidos.
Los investigadores también señalaron casos donde los clientes en riesgo no fueron marcados para interacción, incluido uno que perdió £6,550 durante tres días activos de juego sin recibir ningún contacto por parte del operador.
En relación con las obligaciones de AML y contra el financiamiento del terrorismo, la Comisión informó deficiencias en las políticas, procedimientos y mantenimiento de registros de Videoslots, así como un excesivo dependencia en un algoritmo diseñado para identificar actividades de alto riesgo. En un caso, un cliente depositó más de £75,000 en vales prepagados digitales durante 16 días y transfirió los ingresos de los juegos de azar a múltiples cuentas bancarias, mientras también accedía a la cuenta desde fuera de Gran Bretaña. A pesar de estas señales de alerta, el sistema automatizado de puntuación no escaló el nivel de riesgo del cliente ni solicitó a tiempo verificaciones de origen de fondos.
Otro ejemplo involucró a un cliente que realizó depósitos y retiros significativos durante un mes sin que su nivel de riesgo se incrementara, con el personal confiando en suposiciones de que la actividad estaba financiada por ganancias recicladas en lugar de llevar a cabo un escrutinio adecuado.
La Comisión declaró que estos problemas combinados contribuyeron a retrasos en la diligencia debida del cliente y supervisión insuficiente, lo que provocó la sanción financiera y la necesidad de una auditoría independiente.
John Pierce, Director de Ejecución de la Comisión, dijo: “Se requiere que los operadores tengan políticas, procedimientos y controles efectivos de Responsabilidad Social y Anti-Lavado de Dinero como condición para tener una licencia operativa. En este caso, se encontró que los límites de depósito mensuales del operador eran inefectivos cuando se probaban en la práctica y los controles de AML no se aplicaron a los estándares que esperamos.
“La investigación identificó un ejemplo grave en el que se utilizaron vales digitales prepagados para juegos de azar sin la supervisión efectiva y la intervención temprana. La excesiva dependencia en un algoritmo para monitorear el riesgo significó que el cliente pudo realizar una gran cantidad de depósitos y transferir los ingresos del juego a diferentes cuentas de destino sin controles suficientes y oportunos o verificación sólida del origen de los fondos.
“Junto con esto, la aceptación de vales digitales como método de pago también requiere controles sólidos desde una perspectiva de juegos de azar más segura, particularmente cuando es posible comprar vales digitales usando crédito o cripto a través de sitios web de terceros”.
Continuó: “Los sistemas de pago de circuito abierto son de alto riesgo por naturaleza porque podrían permitir depósitos anónimos y dificultan rastrear los fondos. En este caso, el licenciatario no implementó interacciones con el cliente a tiempo y no llevó a cabo una diligencia debida mejorada del cliente hasta que el cliente había alcanzado umbrales significativos de gasto: tales fallos son inaceptables.
“Los operadores deben revisar cómo se gestionan los sistemas de pago de circuito abierto como los vales digitales prepagados en un entorno de juego porque son de alto riesgo y presentan desafíos operativos en términos de monitoreo efectivo. Aunque nuestra posición sobre el uso de sistemas de pago de circuito abierto no ha cambiado, hemos actualizado nuestra información de riesgo en nuestro sitio web para reflejar nuestras preocupaciones sobre los vales digitales”.
Se requiere que cualquier operador que utilice esquemas similares de tarjetas digitales/pagos digitales informe esto a la Comisión como un evento clave de inmediato si aún no lo han hecho. Se aconseja a los operadores que lean los riesgos emergentes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a partir de octubre de 2025.
El Sr. Pierce agregó: “Además de la sanción financiera y los pasos necesarios ya tomados por Videoslots para abordar nuestros hallazgos, el operador también debe completar una auditoría independiente y monitorearemos de cerca el resultado de esta”.
Lea la sanción completa de Videoslots Limited.
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