La multa a L&L Europe, que suma un total de £900.000 (US$1,2 millones), ha sido confirmada por la Comisión de Juego de Gran Bretaña después de una investigación que reveló incumplimientos regulatorios, incluyendo demoras innecesarias en los retiros de los consumidores. La multa a L & L Europe se pagará como parte de un acuerdo regulatorio con la Comisión.
L & L Europe Limited opera siete sitios web, incluyendo allbritishcasino.com, casinocasino.com y hypercasino.com. La multa a L & L Europe se deriva de fallos relacionados con retiros, controles contra el lavado de dinero y medidas de responsabilidad social.
Entre los incumplimientos relacionados con los retiros, la Comisión descubrió que el operador empleaba un término y condición que indicaba que los clientes solo podían solicitar un retiro a la vez y no podían pedir otro hasta que el original fuera autorizado. El regulador consideró esto injusto según la Ley de Derechos del Consumidor de 2015.
La investigación también encontró que la revisión manual de cada quinto o décimo retiro para algunos clientes llevaba a que estos debieran proporcionar información adicional antes de que se procesaran sus retiros. Los requisitos de la Comisión establecen que una solicitud de retiro de fondos no debe dar lugar a la exigencia de información adicional como condición para el retiro, si el operador razonablemente pudo haber solicitado esa información antes.
En cuanto a la prevención del lavado de dinero, la Comisión concluyó que los controles para identificar riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo no eran apropiados, ya que se basaban principalmente en umbrales financieros y muestreo en ciertos niveles, en lugar de factores de riesgo y perfiles de riesgo de los clientes.
También se determinó que el operador no siguió sus propios procedimientos de debida diligencia del cliente, incluyendo el no considerar los riesgos de cuentas bancarias recién abiertas o fondos en cuentas bancarias cuyo origen no estaba demostrado como proveniente de empleo, ingresos empresariales o ahorros.
En materia de responsabilidad social, la Comisión encontró que las alertas de juego seguro que señalan posible daño por el juego, como el tiempo gastado jugando o depósitos fallidos, estaban activadas en algunos sitios, pero no en toda la suite de sitios web del operador con licencia. Además, el operador no tenía un proceso para evaluar la efectividad de su enfoque general respecto a la interacción con los clientes.
El caso es notable en el sector más amplio de iGaming porque se centra en parte en la equidad y transparencia en los retiros, un tema que aparece con menos frecuencia en las acciones de la Comisión si se compara con los incumplimientos por lavado de dinero y protección al jugador.
Sue Young, Directora Ejecutiva de Operaciones de la Comisión de Juego, declaró: “Como regulador, esperamos que los consumidores sean tratados de manera justa. Una expectativa básica es que, cuando tienes premios, puedas retirarlos rápidamente sin obstáculos por términos y condiciones injustos o por el operador no realizar verificaciones previamente. Eso es esencial para la confianza del consumidor.”
Agregó: “Puede haber ocasiones en las que una empresa de juegos solicite información a los consumidores al momento del retiro para cumplir obligaciones legales, pero ese no fue el caso aquí. Esperamos que este caso envíe un recordatorio claro a la industria de que, aunque gran parte de nuestras acciones frecuentemente están relacionadas con fallos en el control de lavado de dinero y responsabilidad social, no dudaremos en actuar cuando veamos prácticas de juego que no sean justas ni transparentes.”
Este resultado se suma a un patrón continuo de acciones regulatorias por parte de la Comisión de Juego contra operadores con licencia en el mercado británico. Hay información adicional disponible en la declaración pública de L & L Europe Limited.
