El gobierno de Brasil sancionó esta semana una ley que fortalece el combate al crimen organizado y también refuerza el control del sistema financiero para bloquear pagos hechos en el sector ilegal de apuestas deportivas y juegos online, avance que puede ayudar considerablemente en eliminar el mercado clandestino no autorizado que aún abarca un 30% de los bets.
La ley Nº 15.358/25 firmada el mates por el Presidente Lula establece el Marco Legal del Combate al Crime Organizado que introduce mecanismos específicos para combatir el mercado ilegal de apuestas de cuota fija, estableciendo instrumentos que permiten a las autoridades reguladoras bloquear cuentas bancarias, impedir las transacciones instantáneas conocidas como PIX y aplicar sanciones administrativas y penales contra operadores no autorizados y sus intermediarios.
El texto aumenta las sanciones administrativas y penales para actividades ilegales como para los intermediarios, y permite la incautación de bienes de personas involucradas .
Las medidas refuerzan los requisitos de licenciamiento y supervisión para operadores legales. El texto prevé el aumento de sanciones administrativas y penales tanto para actividades ilegales como para intermediarios.
Bloqueo de cuentas e impedimento de transacciones
La nueva legislación modifica el Código Penal y leyes anteriores para instruir a las instituciones financieras, las entidades de pago y los proveedores de sistemas de pago a bloquear cuentas cuando la autoridad reguladora o supervisora competente detecte la explotación de loterías de apuestas de cuota fija por parte de personas físicas o jurídicas no autorizadas. El bloqueo abarca cuentas de depósito, de pago y otros registros de los operadores irregulares.
Las instituciones están obligadas a impedir nuevas transacciones destinadas a facilitar, directa o indirectamente, la explotación irregular de este tipo de apuestas en el mercado ilegal.
El Banco Central do Brasil y el Ministerio de Hacienda serán responsables de regular los procedimientos operativos necesarios para cumplir con estas disposiciones.
Los fondos retenidos en cuentas bloqueadas que sean declarados perdidos a favor del Estado se destinarán al Fondo Nacional de Seguridad Pública (FNSP), incluyendo impuestos, multas y otras sanciones derivadas de la explotación ilegal de apuestas.
La legislación también otorga mayores facultades de supervisión e investigación a los reguladores, incluyendo mecanismos de auditoría y monitoreo electrónico. Las autoridades competentes recibieron facultades para bloquear servicios de pago, cuentas y transacciones vinculadas a operadores no autorizados.
En Brasil las apuestas online y bets deportivos son hecho a traves de transferencia bancaria o por PIX, el sistema instantáneo que más usan los apostadores. Está totalmente prohibido el pago con tarjetas de crédito, con dinero efectivo o criptomonedas.
El uso masivo del PIX es una gran ventaja en Brasil para combatir al mercado ilegal de apuestas porque el Banco Central tiene como controlar cada una de estos pagos electrónicos, y ahora tiene las facultades para bloquear lo PIX de apostadores, operadores de plataformas o proveedores no autorizados.
