La Comisión de Finanzas y Tributación de la Cámara de Diputados de Brasil aprobó un proyecto de ley que responsabiliza a las instituciones financieras por negligencia, omisión o participación en transacciones financieras asociadas con juegos de azar ilegales y actividades criminales.
Así Brasil avanza hacia responsabilizar a los bancos por operaciones de plataformas de apuestas que no tienen autorización para operar en el país. Pese a la regulación vigente desde comienzos de año, las plataformas de apuestas ilegales siguen captando millones de apostadores brasileños, más de la mitad del mercado de apuestas online de cuota fija.
La propuesta incentiva a las instituciones financieras a adoptar mecanismos eficaces para identificar, reportar y mitigar los riesgos de estas transacciones. Las normas se aplican a otras instituciones supervisadas por el Banco Central y a todos los miembros del Sistema de Pagos Brasileño.
El PL 2359/25, propuesto por el diputado Kim Kataguiri, sigue para su análisis final por la Comisión de Constitución, Justicia y Ciudadanía. Ya ya había sido aprovada por la Cámara pero el Senado hizo modificaciones y volvió a los diputados.
La propuesta fortalecerá los mecanismos de prevención y control de actividades ilícitas relacionadas con juegos de azar ilegales y organizaciones delictivas y, según el autor, al hacer la regulación más clara y objetiva, el proyecto de ley reduce las lagunas legales que podrían aprovecharse para continuar actividades ilegales.
“Además, envía una señal firme al mercado ilegal de que el Estado está alerta y no permitirá que el sistema financiero se utilice para su propia perpetuación”, explicó Kataguiri.
Los expertos siempre lo han dicho: la mejor manera de eliminar a las plataformas ilegales de bets es asfixiar sus métodos de pago. Sin flujo financiero, la fuente de financiación se agota y la actividad clandestina pierde atractivo.
El gobierno vio la luz y introdujo en el Congreso un proyecto de ley que busca responsabilizar a terceros de la recaudación de impuestos en el mercado de apuestas online, y esto los pone en aprietos cuando se trata de pagos o depósitos hechos por plataformas no autorizadas.
El proyecto del gobierno, introducido por su líder en la Cámara de Diputados, el diputado José Guimarães, (PLP n.º 182/2025) propone que las personas y empresas que promuevan sitios de apuestas online sin licencia sean responsables del pago de impuestos sobre dichas marcas, mientras que los bancos, las fintechs y las empresas de pago serán responsables de recaudar los impuestos de las empresas de apuestas ilegales si admiten transacciones en estas plataformas.
