Blanqueo de dinero ilícito es un peligro para el sector de apuestas en Brasil

Dos casos de pre­sun­to blan­queo de dinero en Europa had hecho sonar las alar­mas en el mun­do de las apues­tas y sir­ven de adver­ten­cia al mer­ca­do recién reg­u­la­do en Brasil.

El gigante inglés Bet365 llegó a un acuer­do con la Comisión de Juego (el reg­u­lador del Reino Unido) y pagó una mul­ta 582.000 EUR ($680.000 USD) luego de una inves­ti­gación de dos años en que se iden­ti­fi­caron fal­las en KYC (Conoz­ca a su Cliente) y en las prác­ti­cas de respon­s­abil­i­dad social. La mul­ta no fue por blan­queo en sí, pero por incumplim­ien­to de la nor­ma­ti­va.

Luego la fin­tech Rev­o­lut fue mul­ta­da en Litu­a­nia en abril de este año recibió una mul­ta de 3,5 mil­lones de EUR, ($4 mil­lones USD) por el ban­co cen­tral de ese país por fal­las e infrac­ciones en la super­visión de las activi­dades y opera­ciones de sus clientes.

En Brazil, la policía detu­vo a la influ­en­ci­ado­ra y empre­saria Deolane Bez­er­ra en sep­tiem­bre al des­man­te­lar en Per­nam­bu­co a una orga­ni­zación crim­i­nal involu­cra­da en apues­tas ile­gales y blan­queo de cap­i­tales, con un movimien­to repor­ta­do de unos R$3.000 mil­lones de reales ($547 mil­lones USD) y la incautación de bienes como autos de lujo, bienes raíces y aeron­aves. Ella y su madre fueron acu­sadas de canalizar fon­dos ilíc­i­tos a través de empre­sas facha­da, platafor­mas de apues­tas, sor­te­os y com­pras de alto val­or.

Y en San­ta Cata­ri­na en junio recién, la policía des­man­teló un grupo que oper­a­ba ile­gal­mente jue­gos como jogo do bicho, bin­go en línea, máquinas trag­a­monedas, “Tigrin­ho” y sitios de apues­tas deporti­vas.

El prob­le­ma del lava­do de dinero en el sec­tor del juego en Brasil, tan­to en línea como en los casi­nos físi­cos prop­uestos, es sig­ni­fica­ti­vo y gen­era con­sid­er­able pre­ocu­pación públi­ca y reg­u­la­to­ria.

Crimen orga­ni­za­do

La Comisión Par­la­men­taria de Inves­ti­gación (CPI das Bets) inves­tigó las conex­iones entre las apues­tas en línea, el crimen orga­ni­za­do y el lava­do de dinero y en su reciente informe final solic­itó la imputación de 16 per­sonas y empre­sas vin­cu­ladas a la indus­tria de las apues­tas.

Debido a la detec­ción de nuevos casos de pre­sun­to blan­queo, el senador Eduar­do Girão se ha opuesto abier­ta­mente a un proyec­to de lay que legal­iza de los casi­nos físi­cos en Brasil, advir­tien­do que se con­ver­tirán en blan­cos fáciles para la delin­cuen­cia y el lava­do de dinero.

“Los jue­gos de azar, tan­to los que se prac­ti­can vir­tual­mente, es decir, apues­tas en celu­lares, como los que se real­izan en lugares físi­cos, como casi­nos, bin­gos, son una puer­ta abier­ta para el lava­do de dinero, la evasión fis­cal y la evasión de ingre­sos,” dijo Girão en entre­vista con iGam­ing Futuro. Vea la entre­vista.

“Las autori­dades han inten­ta­do com­bat­ir estas prác­ti­cas delic­ti­vas, pero con poco éxi­to. El dinero que cir­cu­la en estas casas de apues­tas asciende a miles de millones…Las apues­tas tam­bién son un claro y reciente ejem­p­lo de deli­tos. Bas­ta con obser­var la can­ti­dad de influ­encers dig­i­tales que actúan como testa­fer­ros para ocul­tar activos resul­tantes de la prác­ti­ca de deli­tos muy graves,” señaló el senador.

Los casi­nos pre­sen­tan claras opor­tu­nidades de blan­queo por el inter­cam­bio de grandes can­ti­dades de efec­ti­vo, el anon­i­ma­to, el abu­so del sis­tema de fichas, y las transac­ciones ráp­i­das, advierte.

La nor­ma­ti­va en la “Ley das Bets” (Ley 14.790/2023) y decre­tos rela­ciona­dos apli­can los req­ui­si­tos para la lucha con­tra el lava­do de dinero: licen­cias, mon­i­toreo de transac­ciones sospe­chosas, ver­i­fi­cación de clientes (KYC), límites de pago y blo­queo de transac­ciones de alto ries­go.

Organ­is­mos reg­u­ladores, como el COAF, la policía fed­er­al y el Min­is­te­rio de Hacien­da, han inten­si­f­i­can­do las acciones con­tra los oper­adores sin licen­cia medi­ante el blo­queo de sitios web y el escru­ti­nio de licen­cias. Pero el mer­ca­do ile­gal con­tinúa sien­do un gran desafío, espe­cial­mente en las apues­tas en línea donde los oper­adores ilíc­i­tos aún pueden aprovecharse de la escasa dili­gen­cia debi­da.

Los críti­cos argu­men­tan que se debe inten­si­ficar la apli­cación de la ley, cer­rar las lagu­nas legales en las licen­cias y aplicar acti­va­mente las medi­das antilava­do de dinero para pre­venir una may­or explotación, aumen­tan­do las mul­tas, reforzan­do los pro­ced­imien­tos y con­troles inter­nos de bue­nas prác­ti­cas.

El blan­queo de dinero y el fraude financiero pueden ser cos­toso para quien los prac­ti­ca y causar un daño irrepara­ble a la rep­utación de la indus­tria de apues­tas.