A medida que miramos hacia el futuro del cumplimiento y creamos valores de por vida más sostenibles para los jugadores, nos pusimos al día con Sonia Wasowska, directora de Cumplimiento y Oficial de Prevención de Blanqueo de Capitales (MLRO) en Crucial Compliance, para conocer sus reflexiones sobre un enfoque de gestión de riesgos de 360 grados.
Muchos consideran la tecnología de cumplimiento del iGaming como una herramienta puramente para la automatización y modelización del comportamiento de los jugadores, proporcionando a los equipos de cumplimiento la información para gestionar e interactuar con los jugadores a gran escala. Sin embargo, hay muchas otras formas en las que este tipo de herramientas pueden agregar valor, especialmente al considerar la amplia gama de riesgos potenciales para los operadores en el mercado.
Este artículo delineará algunos de los estudios de caso adicionales y la utilización de la tecnología de cumplimiento en un contexto más amplio de gestión de riesgos de 360 grados. Esto implica crear perfiles completos de clientes, incluyendo la puntuación de riesgo de prevención de blanqueo de capitales (AML), marcadores de daño, monitoreo continuo y fácil acceso a información que permita documentar la toma de decisiones. También se enfocará en aprovechar herramientas de proveedores de soluciones como Crucial Compliance para apoyar la gestión de recursos, así como un acceso más fácil a datos e informes.
Programa de Cumplimiento y Evidencia Regulatoria
Impartir un programa de cumplimiento requiere adaptar las prácticas comerciales a los requisitos de cumplimiento, con el objetivo de lograr la resiliencia regulatoria y los mejores resultados para nuestros equipos y clientes. Esto incluye monitorear los cambios regulatorios, hacer que las políticas y procesos sean específicos del negocio y el producto, y probar la implementación de las políticas de la empresa a través de auditorías continuas, garantía de calidad y evaluación.
Lo que hacemos, los profesionales del cumplimiento, se puede considerar como una gestión continua de riesgos comerciales documentada para proporcionar la evidencia regulatoria necesaria del cumplimiento de los requisitos de licencia desde una perspectiva de implementación práctica y de impacto en el consumidor.
La documentación de las actividades de cumplimiento regulatorio y operativo debe proporcionar resiliencia regulatoria cuando se enfrenta a escrutinio, auditorías e investigaciones por parte de los reguladores respectivos.
Un Caso para una Función de Operaciones y Sostenibilidad del Jugador Más Sostenible
Los desafíos operativos a menudo giran en torno a la planificación de recursos, incluyendo la rotación de personal y la gestión de ausencias. Mantener un enfoque coherente en la capacitación y los ejercicios de garantía de calidad también puede requerir muchos recursos cuando se depende de informes manuales y el mantenimiento de numerosas hojas de cálculo.
La tecnología de cumplimiento puede aliviar estos desafíos ofreciendo herramientas que agilizan la gestión de recursos, rastrean el progreso de la capacitación y brindan acceso instantáneo a datos de garantía de calidad. Esta asistencia ayuda a establecer marcadores de calidad claros y a realizar comprobaciones de realidad para evaluar si las actividades operativas se alinean con los objetivos de cumplimiento. Ayuda a responder preguntas críticas: ¿Qué esperamos y qué está sucediendo en realidad? Este ciclo de retroalimentación continua impulsa mejoras y fortalece la resiliencia regulatoria.
Los paneles de informes personalizados, accesibles y modificables permiten centrarse en las actividades de mayor impacto más específicas para el desarrollo del equipo y la prueba de los resultados para el cliente. Proporcionar soluciones que faciliten el proceso de incorporación a través de plataformas más intuitivas diseñadas específicamente para la tarea, así como la gestión continua de la aplicación de los procesos en lugar del mantenimiento de herramientas relacionadas con los procesos, tiene un impacto no solo en el rendimiento diario del equipo, sino también en los clientes. Aquí, los puntos problemáticos desaparecen y se puede dedicar toda la atención a analizar y documentar resultados en lugar de lidiar con un problema del sistema o coordinar varios puntos de acceso a datos.
Una de las principales ventajas es proporcionar un acceso fácil a datos e informes. En una industria altamente regulada como el iGaming, tener plataformas intuitivas que permitan a los equipos de cumplimiento acceder a información crítica, generar informes de excepción y visualizar datos a través de paneles es invaluable. Al monitorear regularmente estos informes, los operadores pueden abordar de manera proactiva los riesgos emergentes y adaptar sus estrategias en consecuencia. Esto capacita a los profesionales del cumplimiento para tomar decisiones informadas, responder rápidamente a los riesgos emergentes y demostrar transparencia a las autoridades regulatorias.
La tecnología de cumplimiento también puede mejorar los procesos de capacitación ofreciendo módulos interactivos, simulaciones y seguimiento en tiempo real del progreso de los empleados. Esto no solo garantiza que el personal esté bien preparado para cumplir con los requisitos de cumplimiento, sino que también simplifica la documentación de las actividades de capacitación, un aspecto crucial de la evidencia regulatoria.
Gestión de Riesgos de 360 grados: Vista Única de la Actividad del Jugador
Las expectativas regulatorias en torno a la vista única del cliente y el análisis de la actividad general del cliente significan tener que extraer información de numerosas fuentes y proveedores, y enfrentar desafíos relacionados con la creación de una vista de 360 grados de la actividad del jugador.
La imagen completa del comportamiento de un cliente, así como la visibilidad de todas las actividades de cumplimiento y comerciales, se pueden utilizar para ofrecer automatización, impulsar mejores resultados y experiencias para el cliente en todo el recorrido del cliente. Al agregar datos de jugadores de diversas fuentes, la tecnología de cumplimiento puede ser invaluable para que los operadores identifiquen los riesgos potenciales y tomen medidas proactivas para mitigarlos. Este enfoque integral no solo protege a los jugadores, sino que también protege la reputación e integridad del operador de iGaming.
La coordinación efectiva entre las actividades de cumplimiento y comerciales es esencial. Las soluciones técnicas de cumplimiento pueden cerrar la brecha entre estas dos funciones al proporcionar información en tiempo real sobre el desempeño del cumplimiento y el comportamiento del jugador. Además, ofrecen un resumen de todas las actividades comerciales, lo que permite la coordinación de la protección al jugador, la mitigación de riesgos comerciales y las actividades de marketing. Esta alineación no solo garantiza el cumplimiento regulatorio, sino que también mejora la experiencia general del cliente.
Soluciones Personalizadas, Mejora Continua y Resiliencia Regulatoria
Afinar los procesos es una cosa. Proporcionar a los equipos de operaciones/riesgo y cumplimiento una oficina y un sistema fácilmente navegables que reúnan toda la información relevante en un solo lugar y eviten los riesgos de manipulación de múltiples hojas de cálculo, documentos, pestañas y aplicaciones es algo completamente diferente; proporcionar estabilidad a largo plazo y controlar el nivel de interpretación de datos y riesgos operativos en la toma de decisiones.
¿Y qué tal una plataforma construida por profesionales del cumplimiento? La colaboración de la industria sigue siendo un tema aspiracional elusivo, y sin embargo, tal vez se pueda lograr a través de proveedores B2B que escuchan los comentarios de sus clientes y mejoran las funcionalidades en base al uso diario.
La herramienta adecuada puede marcar la diferencia en el nivel de riesgo al cumplir con las expectativas de una política empresarial, mejorando el nivel de supervisión continua a través de herramientas personalizadas.
En Crucial Compliance, entendemos los desafíos específicos de las operaciones de cumplimiento de iGaming y nos enfocamos en proporcionar herramientas diseñadas para mejorar los procesos y facilitar la documentación de su implementación.
Hemos desarrollado una solución que transforma los flujos de trabajo ineficientes en una gestión de cumplimiento optimizada. Prestamos atención no solo a lo que necesitas hacer, sino también a cómo hacerlo sostenible y relacionable. La interfaz intuitiva de nuestra plataforma consolida todo lo que necesitas en un solo lugar, brindándote y a tus equipos una amplia gama de informes, segmentaciones centradas en el cliente, modelos predictivos, análisis comerciales y atribución de marketing para optimizar tu entrega operativa, proteger a tus clientes y tu programa de gestión de riesgos.
