Cumplimiento de iGaming: Entendiendo el Programa Anti Lavado de Dinero Multijurisdiccional


En iGaming, o en todo juego regulado, hay una verdad indudable: las disposiciones contra el lavado de dinero ocupan un lugar central en los requisitos de licencia a nivel mundial, escribe Sonia Wasowska, Directora de Cumplimiento y MLRO en Crucial Compliance.

La naturaleza multi-jurisdiccional de la industria de iGaming se evidencia en el creciente mercado para proveedores B2B en operaciones de negocios de cumplimiento, junto con los crecientes esfuerzos de colaboración demostrados por los reguladores.

El AML y la integridad deportiva siguen siendo áreas de enfoque continuo en jurisdicciones donde se están comenzando a considerar las regulaciones de juego más seguras, y las infracciones relacionadas con el AML aparecen constantemente en las publicaciones de acciones de cumplimiento, subrayando la necesidad de examinar más de cerca los programas AML.

Este artículo explora los desafíos y las mejores prácticas para construir un programa AML en la industria de iGaming.

Nos centraremos en esbozar los componentes principales de un marco de AML, analizando los desafíos de un operador multi-jurisdiccional y explorando cómo las soluciones innovadoras de los proveedores de tecnología de cumplimiento, como Crucial Compliance, pueden garantizar un enfoque de gestión de riesgos más sólido y proporcionar la tan necesitada estabilidad para el crecimiento del negocio.

El panorama Global

En el mundo en constante evolución de los juegos en línea, el cumplimiento de las regulaciones del Anti-Money Laundering (AML) es crítico. A medida que los operadores de iGaming expanden su alcance a múltiples jurisdicciones, la necesidad de un programa robusto y adaptable de AML se vuelve cada vez más importante.

iGaming ha crecido exponencialmente en la última década, con millones de jugadores participando en varias formas de apuestas y juegos de azar en línea. Como resultado, la industria ha atraído la atención de los reguladores en todo el mundo, que están ansiosos por asegurarse de que los operadores no faciliten involuntariamente el lavado de dinero y otros delitos financieros. Cumplir con las variables de requisitos y ajustes específicos puede ser una tarea compleja y costosa, pero es esencial para mantener la integridad de la industria y evitar repercusiones legales.

Para abordar eficazmente los desafíos del cumplimiento de AML multi-jurisdiccional en la industria de iGaming, los operadores pueden seguir estas mejores prácticas:

Documentación de gobernanza:

La documentación a fondo de todos los aspectos relevantes de su programa de AML es clave.

La evidencia de que los requisitos regulatorios se comprenden y se traducen en políticas y procesos específicos para su negocio junto con evaluaciones de riesgo continuas y rutas de escalado y presentación de informes subyacentes proporciona las garantías regulatorias necesarias.

Proceso de evaluación de riesgos:

Realizar una evaluación de riesgos a fondo específica para cada jurisdicción en la que operas, así como demostrar que uno está abordando los riesgos emergentes, es clave. Entiende los riesgos únicos de lavado de dinero asociados con cada región y adapta tu programa AML en consecuencia. Este es el elemento clave del que se derivan todas tus políticas y procesos.

Posicionamiento del equipo de AML:

Establece un equipo dedicado a la conformidad, o contrata a un proveedor de cumplimiento de AML externo con experiencia en el sector de iGaming. Considera dónde se encuentra este equipo en tu estructura para facilitar la colaboración con otros equipos y apoyar el intercambio continuo de información.

Políticas y procedimientos AML adaptables:

Desarrolla políticas y procedimientos AML que demuestren relevancia para tus productos y riesgos específicos del sector en línea con la orientación específica de la jurisdicción y las mejores prácticas actualizadas.

Tecnología y gestión de datos/Modelos operacionales de AML:

Considera los beneficios de un modelo de calificación de riesgos de por vida y la automatización apropiada para el manejo de alertas y disparadores de riesgo.

Evaluaciones de riesgo AML del cliente:

La documentación de las evaluaciones de riesgo en curso es clave para demostrar el trabajo diario de tu equipo. Pero también asegura la documentación de todas las decisiones en un proceso de aplicación basado en el riesgo.

Software AML avanzado:

Invierte en soluciones de software AML avanzadas que pueden automatizar la selección de clientes, la monitorización de transacciones y la elaboración de informes. Estas herramientas pueden ayudar a gestionar la gran cantidad de datos involucrados en el cumplimiento de AML.

Formación y educación:

Capacita y educa regularmente a tu personal sobre la importancia del cumplimiento de AML y los requisitos específicos de cada jurisdicción. Una formación práctica y específica promueve una mejor toma de decisiones y permite una gestión de riesgos más segura.

Cooperación transfronteriza:

Participa en una comunicación abierta y cooperación con las autoridades reguladoras en múltiples jurisdicciones. Ser proactivo en abordar las preocupaciones y buscar orientación puede ayudar a construir una relación positiva con los reguladores.

Escaner de horizonte/Auditorías periódicas y revisiones:

Realiza auditorías y revisiones regulares de tu programa de AML para identificar y corregir cualquier deficiencia. Las evaluaciones de terceros pueden proporcionar una evaluación objetiva de la eficacia de tu programa.

En conclusión, el cumplimiento de AML multi-jurisdiccional es un requisito no negociable para los operadores de iGaming que desean mantener su reputación, evitar problemas legales y seguir expandiéndose a nuevos mercados.

Aunque los desafíos son formidables, un enfoque proactivo y adaptable puede ayudar a los operadores a construir programas de AML efectivos que se alineen con los requisitos de cada jurisdicción.

En Crucial Compliance apoyamos a nuestros clientes con todas sus necesidades, construimos programas AML desde cero, proporcionamos auditorías independientes y apoyamos la optimización y automatización a través de nuestra plataforma de gestión de riesgos y modelo AML. El objetivo es empoderar a sus equipos operacionales con insights significativos, proporcionando un sistema sofisticado que no solo asigna calificaciones de riesgo al cliente sino que también integra una red proactiva de alertas y disparadores.

Al realizar evaluaciones de riesgo exhaustivas, invertir en tecnología avanzada y mantener un equipo de cumplimiento dedicado, los operadores de iGaming pueden mantenerse por delante de las regulaciones AML en evolución y contribuir a la integridad de la industria.

La adhesión a los estándares de AML no es solo una obligación legal sino un compromiso con el juego responsable y la transparencia financiera que beneficia tanto a los operadores como a sus jugadores.

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