Cómo combatir el abuso de bonificaciones por Alec Cudworth en LexisNexis Risk Solutions


El abuso de bonos ha sido una práctica desde los primeros casinos en línea y casas de apuestas deportivas que se lanzaron hace más de 25 años. Un pequeño grupo de jugadores caza bonos y busca aprovecharlos al máximo, causando pérdidas financieras significativas para el operador.

Curiosamente, nuestro último informe sobre ciberdelincuencia encontró que el abuso de bonos representa más del 50% de todos los casos de fraude en el sector del juego.

Pero dado lo importantes que son los bonos y las promociones cuando se trata de adquirir y retener clientes, la necesidad de mitigar el riesgo de abuso de bonos mientras aún se incorporan nuevos jugadores a gran escala es crucial y es un equilibrio que los operadores encuentran difícil de lograr.

Para encontrar este equilibrio, la mayoría de los operadores agregan medidas preventivas para combatir el abuso de bonos, pero esto a menudo conduce a un juego restringido y una mayor fricción, lo que a su vez afecta negativamente la experiencia general del jugador hasta el punto en que pueden abandonar la marca en favor de otra.

Si bien esto evita en cierta medida a los cazadores de bonos y los abusadores de promociones, también perjudica a los nuevos y leales clientes que buscan aprovechar legítimamente la oferta de bienvenida o el programa de lealtad proporcionado por la casa de apuestas o el casino.

Algunos operadores reducen los bonos hasta tal punto que ofrecen muy poco valor al jugador, lo que les brinda una gran ventaja a sus competidores. Otros simplemente se resignan al hecho de que necesitan cancelar los gastos incurridos debido al abuso de bonos.

Pero esto no tiene por qué ser así. Con la plataforma y los procesos adecuados, los operadores pueden detectar el fraude de bonos y tomar medidas de una manera que no afecte a los usuarios regulares. Antes de discutir eso en más detalle, veamos primero las diversas formas en que los jugadores abusan de los bonos.

IDs sintéticas: los jugadores crean múltiples cuentas utilizando identidades sintéticas manipuladas para aprovechar los bonos de registro, complementando datos falsos con información de identidad real para eludir la detección. En la mayoría de los casos, la información se roba o se accede ilegalmente.

Uso de VPN: los estafadores utilizan tecnologías como VPN para explotar vacíos legales y aprovechar los bonos de registro y otros incentivos monetarios utilizados como parte de los esfuerzos de marketing de un operador en diferentes jurisdicciones.

Caza de bonos: los usuarios recurrentes aprovechan los bonos de apuestas gratuitas, ofertas de casino o un código promocional. A menudo son clientes existentes que pueden jugar en diferentes operadores para aprovechar los diversos bonos disponibles y realizar retiros rápidos de dinero.

Derramamiento de fichas: esto ocurre cuando grupos de personas trabajan juntas o un único jugador con más de una cuenta juega juegos de casino social con la intención de que uno de ellos pierda intencionalmente para que el otro pueda hacer apuestas y quedarse con el dinero gratis.

Detectar los signos de abuso de bonos temprano: poder detectar los primeros signos de abuso de bonos cuando los nuevos clientes se registran o a lo largo del ciclo de vida del cliente es clave para prevenir este tipo de fraude. Identificar las señales de advertencia de fraude por abuso de bonos, y hacerlo temprano, es la única forma de minimizar y mitigar el riesgo.

Esto ciertamente es válido cuando se trata de detectar cuándo un jugador está creando múltiples cuentas, signos de robo de identidad, detalles de tarjetas de crédito robadas u otros patrones sospechosos.

Con la competencia entre los operadores tan alta, una experiencia de baja fricción para los jugadores legítimos es esencial para una exitosa incorporación y para evitar la pérdida de clientes: los operadores invierten millones en adquisición de clientes y luego necesitan maximizar esto y lograr un fuerte retorno de la inversión.

Es por eso que cualquier verificación adicional para prevenir el fraude y el abuso de bonos debe ser efectiva, eficiente y ocurrir en segundo plano.

Por ejemplo, los operadores pueden aprovechar la inteligencia del dispositivo para identificar indicadores de fraude o cuentas falsas sin requerir verificaciones frecuentes de identidad o verificaciones invasivas.

Combinar la identidad digital de un individuo con la huella digital del dispositivo y reglas de velocidad permite rastrear y señalar cuentas sospechosas, aperturas de múltiples cuentas y otros patrones de comportamiento.

Por supuesto, es probable que los estafadores encuentren nuevas formas de explotar a los operadores de juegos de azar en línea y los bonos que ofrecen, pero hay algunos factores comunes que los operadores pueden monitorear para mitigar aún más el riesgo de abuso de bonos.

Como base, los operadores deben utilizar medidas proactivas y crear reglas que les ayuden a identificar el abuso de bonos de registro, incluidas direcciones IP inusuales o de alto riesgo, correos electrónicos falsos o desechables o múltiples solicitudes desde el mismo dispositivo o dirección IP en un corto espacio de tiempo. Luego deben crear señales cuando se está utilizando información en más de una cuenta.

Hay tres áreas clave en las que los operadores pueden centrarse y combinar:

– Ubicación: se puede implementar un proxy o VPN en un intento de ocultar la ubicación real del usuario. Sin embargo, construir una imagen de la huella digital del dispositivo puede proporcionar información sobre las ubicaciones para prevenir el fraude por abuso de bonos y casos en los que la ubicación puede desviarse de lo normal, como en caso de suplantación de identidad de una cuenta.

– Transacciones: un volumen de transacciones grande o inusual debería ser una señal de alerta. La actividad sospechosa de una cuenta o grandes volúmenes de transacciones a menudo son una señal de suplantación de identidad, con el estafador esperando aprovechar la cuenta de una persona para acceder a bonos, promociones y recompensas.

– Datos: la verificación precisa de la identidad de un jugador al abrir una cuenta e iniciar sesión es altamente efectiva para prevenir el fraude de bonos. Al aprovechar procesos KYC rigurosos, inteligencia de dispositivos y autenticación multifactor, los operadores pueden construir una imagen precisa de un jugador y utilizarla como información sobre posibles fraudes de identidad sintética.

Utilizar todas las herramientas disponibles

Al utilizar tecnologías de última generación combinadas con un profundo conocimiento del abuso de bonos y procesos sólidos, los operadores pueden identificar jugadores nefastos y bloquearlos/cerrar sus cuentas antes de que se produzca algún daño.

Esto a su vez significa que pueden seguir ofreciendo bonos y promociones a jugadores legítimos y disfrutar de las poderosas oportunidades de adquisición y retención que brindan.

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